Как проверить контрагента

Проверка контрагента — это один из ключевых шагов перед началом любого делового сотрудничества в Польше. Особенно в 2025 году, когда количество фирм-однодневок и случаев финансовых махинаций, к сожалению, не уменьшается. Проверка будущего партнёра — это не недоверие, а разумная деловая практика. Как проверить контрагента? Читайте в нашей статье.

Почему важно проверять контрагента?

Сотрудничество с ненадёжным партнёром может привести к:

  • неплатежам по счетам;
  • вовлечению в схемы НДС;
  • потере репутации;
  • юридическим и налоговым проблемам.

Для защиты своего бизнеса и спокойствия инвесторов стоит использовать доступные официальные инструменты проверки контрагентов в Польше.

Как проверить контрагента?

1. CEIDG – Центральный реестр деятельности хозяйственной

Для индивидуальных предпринимателей (jednoosobowa działalność gospodarcza).

🔍 Проверяйте:

  • статус активности (czy działalność jest aktywna),
  • номер NIP и REGON,
  • виды деятельности (PKD),
  • данные владельца.

Сайт: https://www.ceidg.gov.pl

2. KRS – Национальный судебный реестр

Для spółka z o.o., S.A. и других форм юрлиц.

🧾 Что можно узнать:

  • уставной капитал,
  • состав правления,
  • адрес регистрации,
  • вид деятельности.

Проверка бесплатна через: https://ekrs.ms.gov.pl

3. Biała lista podatników VAT (Белый список НДС-плательщиков)

С 2020 года это обязательный инструмент для всех компаний, особенно для B2B расчётов.

Проверь:

  • действующий ли статус плательщика VAT,
  • правильный ли банковский счёт (обязателен для счётов выше 15 000 zł).

Сайт: https://www.podatki.gov.pl/

4. Biuro Informacji Gospodarczej (BIG)

Платные сервисы, которые предоставляют информацию о:

  • долгах,
  • судебных делах,
  • задержках по платежам.

Платформы: BIG InfoMonitor, KRD, ERIF.

5. REGON и GUS

Проверка статистических данных о компании:

  • численность работников,
  • вид экономической деятельности,
  • активность.

Сайт: https://wyszukiwarkaregon.stat.gov.pl

6. Sąd gospodarczy и Monitory sądowe

Проверка текущих и завершённых дел, банкротств и реструктуризаций.

Как проверить иностранного контрагента?

Если вы работаете с партнёрами из-за пределов Польши — используйте:

Полезные советы от эксперта

✔ Не ограничивайтесь одним источником — всегда комбинируйте минимум 2–3
✔ Проверяйте банковские реквизиты перед каждым платежом
✔ Попросите рекомендательные письма или отзывы
✔ При крупных сделках — закажите аудит или due diligence

Подводим итог

Проверка контрагента — это не только обязанность, но и базовая стратегия минимизации рисков в 2025 году. В Польше есть множество официальных и надёжных инструментов, позволяющих защитить ваш бизнес от недобросовестных партнёров.